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【调查】起底张培峰资金路径:爱钱帮和凯瑞德是如何爆雷的?

发布时间:2018-08-29 12:31 来源:未知 编辑:admin

  良多人不晓得,浙江丽水的青田县,实在是一个名副实在的侨乡。该县华侨遍及五大洲46个国度,此刻出国打工也是良多青田年轻人的取舍。

  目前深陷P2P旋涡的张培峰即是浙田人,头顶西班牙华侨光环的他在收集上有一份光鲜经历:从小移民西班牙并获硕士学位、投资欧洲股市赚了30倍、回国后数亿元投资实业。这此中,最出名的该当是他靠“三个月收益224.81%”成了私募大黑马。

  这份简历里,张培峰仿佛一位海外返来的青年才俊,实业家和本钱家双收。但在方才已往的一个月内,他被“监督栖身”、“涉嫌把持证券市场”、入主的上市公司凯瑞德(002072.SZ)股价暴跌80%、入股的P2P平台爱钱帮清理。

  越来越多的现实和证据显示,张培峰细心机关了二级市场的操作打算以取利,P2P平台很可能是其资金来历,寄生在爱钱帮上的资产端或明或暗地成为张培峰输血的通道。

  凯瑞德前身为国企山东德棉集团控股的德棉股份,于2006年上市,上市后第二年便起头吃亏沦为壳公司,第三年便谋划“卖壳”,来自上海的房企爱家控股曾借壳失败,直到2011年,来自浙江的第五季实业通过和谈收购成为ST德棉的实控人,背后是天然人吴联模,后更名为“凯瑞德”。

  2017年3月,张培峰经前任董事长吴联模扶携提拔进入凯瑞德董事会,16天后成为这家上市公司的董事长。彼时,张培峰并未持有凯瑞德任何股份,只要吴联模一份恍惚的委托表决和谈。

  过后证实,大概恰是在此次接盘中吴联模和张培峰告竣了某种共鸣,竞争了今后一系列的运作。

  2017年6月起头,【调查】起底张培峰资金路径:张培峰耗资2.4亿元在5个买卖日内倏地增持至5%,到达举牌线%,在目前的A股市场举牌极易引来散户跟风炒作。

  2017年7月11日,张培峰再度颁布发表增持0.19%至5.19%,一位状师向界面旧事记者暗示,这一变更比例本无须通知布告。这时的张培峰急于向投资者表达本人的实力。

  彼时的凯瑞德总资产只要7亿元,总市值50亿元,员工有余百人,欠债高企,独一的价值是壳,IPO上市的艰巨使壳公司具备了具有的意思。

  张培峰要想当第一大股东,但手里并不阔绰:以凯瑞德2017年的均匀市值推算,接盘吴联模11.61%的股权至多必要5亿元,于是这份受托投票和谈便没有了下文,改为以分歧步履人获取节制权。

  2017年7月,张培峰与同时进入的任飞、王腾、黄进益、郭文芳结身分歧步履人,总计持有12.32%的股权,略超吴联模,成为凯瑞德的实控人。

  2017年9月,张培峰放出利好动静,颁布发表将继续增持不低于10%的股份,但至今并未步履。紧接着10月,却俄然将股份全数质押。

  一边许诺增持,一边却质押套现,表白张培峰节制凯瑞德背后是一个财产幻想:通过顺利的本钱运作实现暴富。

  成为凯瑞德实控人的同时,2017年7月18日,张培峰高调颁布发表,以5亿元出资入股P2P平台“爱钱帮”,并控制了节制权。在张培峰大权独揽一年后,这家P2P平台清盘了。

  7月23日,界面旧事记者来到爱钱帮位于北京的南新仓商务大厦办公地,现场大门紧闭,大门上张贴的通告显示,蒙受丧失的投资者必要到东城区公循分局经侦大队报案。

  来自爱钱帮官网的经营数据显示,自张培峰入主之后,爱钱帮的融资余额出现上升趋向。从2017年5月份的14亿元逐渐添加至2018年6月末的16.48亿元。

  有投资者告诉界面旧事,是看到了张培峰5个亿的投资才更信赖这个平台。不外直至昨天,投资者也不清晰这5个亿资金能否出资到位。

  在爱钱帮的平台上,房贷、车贷和消费贷被称为“散标”,残剩的是“主动招标”,并没有具体贷款子目消息,名为“i打算”。

  爱钱帮最新的资金假贷余额是16.48亿元,但按照界面旧事记者亲身统计,车贷和房贷只要2.3亿元上下,更多的资金流向了消费贷和说不清晰的“i打算”。

  现实上,所谓的“i打算”并无特定标的,看上去更像个资金池。界面旧事在采访中发觉,多位投资者都不晓得“i打算”投向了哪里。

  百度原副总裁陆复斌曾负责了爱钱帮半个月的大股东,他在7月3日以3亿元得到爱钱帮42%的股份,其妻李青妮负责爱钱帮的法人代表,但他在半个月后7月19日渐渐颁布发表退出,越日爱钱帮便颁布发表清盘。

  在投资者交换会上,资金流向成为最为隐讳的话题,也有投资者质疑张培峰5亿元出资能否入账,陆复斌并没有给出谜底。

  别的,陆复斌还“甩锅”给资产端:“平台的经营和列位的还款实在是两件有关但又是独立的工作,还款次要是由各个资产端担任,好比元源潽慧的曹总,只需资产端有了一个清楚靠谱的还款打算,实在就算平台不运转,咱们也有法子协助列位把款还了。”!

  而“曹总”,即爱钱帮此中一个资产真个担任人曹志伟则称:“只要爱钱帮平台继续运行,标的一般还款,投资人才能够无效地、有保障地拿到回款,若平台继续经营,自己会全力支撑后续事情进行。”?

  很较着,两边在互相“扯皮”。陆复斌以至称,“我也是被棍骗投资的,况且插手爱钱帮之后我就发觉问题,违反了当初的投资条目,所以投资也是作废的。”!

  从陆复斌点出的“资产端”(即资金出口)入手,界面旧事记者在爱钱帮平台上发觉,元源普慧消息办事(北京)无限公司(下称元源普慧)、深圳优速物流消息科技无限公司(下称深圳优速)和深圳深圳优卡南方能源无限公司(下称深圳优卡)是爱钱帮的三大资产端。

  从2016年起头,爱钱帮就被爆出疑似“发假标”举动:分歧的车贷项目用同样的车型和图片、统一栋屋子反复质押、多个告贷企业消息雷划一。

  发假标,即平台为了吸引投资者制作虚伪标的,将资金给联系关系公司利用、或者借给更高收益的告贷人赚取好处差,涉嫌不法集资。

  一系列迹象表白,元源普慧和深圳优速、深圳优卡均指向了张培峰和吴联模,与爱钱帮实为联系关系方。

  工商变动记实显示,2017年7月与张培峰一路进入爱钱帮的新董事是程娜娜与石晗,两人都指向了一个环节人物:谢贝妮。

  公然消息显示,谢贝妮与另一谢姓人物谢曙配合节制北京中原百信科技无限公司,这家曾在2014年被凯瑞德收购10%的股份。随后,谢曙进入凯瑞德成为总司理,并与吴联模同时离任。别的,谢贝妮还与吴联模有着庞大的股权接洽。

  元源普慧的担任人曹志伟曾公然认可,元源普慧为爱钱帮放贷4.56亿元。不外投资者并不知情,这4.56亿的资产能否都是公然的车贷、房贷或者消费贷。

  元源普慧恰是爱钱帮的资产出口之一,据此推理,格林汇通也可能为爱钱帮的资金出口。

  颠末梳剃头现,上述人士之间关系错综庞大,一边是张培峰及其节制的爱钱帮,担任供给资金;别的一边是吴联模等,供给资金流向。谢贝妮是两头的毗连点?

  第二个资产端是深圳优卡,也是另一资产端深圳优速的控股股东。界面旧事记者翻阅爱钱帮上的散标项目发觉,从第11页起头,即是清一色的一万或两万的消费贷项目,利率10%,刻日为12个月。

  上述消费贷项目来自深圳优卡旗下的“优卡白条”,即为车主垫付油费。该白条放在爱钱帮上募资,意即车主的油费来自爱钱帮,深圳优卡担任领取固定收益和收受接管款子。

  初看起来是一个清楚的消费金融项目,但值得留意的是,深圳优卡要向爱钱帮的投资者领取10%利率,对车主还推出88折加油优惠。所以疑惑除其为笼盖上述本钱,操纵爱钱帮构成“资金池”,将资金投向利率更高的处所。

  除了元源普慧和深圳优卡,按照爱钱帮官网,这家P2P平台的资金另有一个很是主要的资金流向:深圳优速物流,这以至可能是爱钱帮最大的资金黑洞。

  深圳优速是一家物流企业,与消费信贷并无联系关系,但其穿透后与张培峰、吴联模具有亲近接洽。

  股东之一是深圳市森然大实业无限公司(下称森然大实业),原出资人即是张培峰,已有多家媒体报道他仍然现实节制这家公司。

  股东之二是深圳顶诚消息资讯无限公司(下称深圳顶诚),注册地点位于深圳市前海深港竞争区前湾一起A栋201室。界面旧事记者实地看望发觉,注册在这个地点的公司无数十家,表白现实是个壳公司,其独一股东是中国金融租赁集团(香港)无限公司。

  界面旧事记者查询香港工商消息发觉,该公司背后是香港上市的中国金融租赁(。偶合的是,吴联模曾在2017年4月份短暂成为该公司大股东,后在9月退出。爱钱帮和凯瑞德是如何爆雷的?

  刚幸亏张培峰入主凯瑞德和爱钱帮的机会,吴联模倏地退出了中国金融租赁。接着,中国金融租赁在2017年8月底9月初呈现了20%以上的涨幅,成交量急剧放大,显示有资金起头介入。

  早在2017年10月,张培峰曾把所持凯瑞德股份全数质押,依照60%的质押率来算可套现1.7亿元,他自称是本人公司融资必要。但刚幸亏统一时间点,中国金融租赁再现成交非常。

  值得留意的是,中国金融租赁曾经持续多年吃亏,又是仙股(价钱低于1港元),凡是少有投资者问津。但这只股票客岁8月到此刻,从低点0.15港元涨到了最高0.81港元,走势彻底离开于业绩表示,有炒作之嫌。张培峰,以及他所节制的爱钱帮、吴联模等能否参与尚不清晰。

  比来一个月是张培峰的“至暗时辰”:因涉嫌把持证券市场案被监督栖身,凯瑞德股价暴跌,所持股票浮亏近80%,分歧步履人接踵被强制平仓。7月20日,爱钱帮颁布发表清盘,投资者簇拥而至。一旦“把持证券市场”罪名建立,期待他的另有监狱之灾。

  在一位A股专业投资者看来,凯瑞德在客岁12月停牌前的股价K线走势较着是庄股所为。长长的上影线,代表上拉有力,股价又老是从低位实时拉起,留下长长的尾巴,带有托市的嫌疑。过后来看,可能是担忧大跌遭逢爆仓。

  多位市场人士推测,张培峰可能利用爱钱帮的资金增持凯瑞德。界面旧事并未证明这一推测,但亦有迹象表白并非没有可能。

  界面旧事记者获得的爱钱帮资金到期数据显示,自从客岁7月张培峰进入爱钱帮当前,资金到期刻日逐渐拉长:1个月到期的资产降落、3个月和6个月到期的资产倏地攀升。

  上述数据清楚反应,张培峰入主后爱钱帮资产的流动性越来越差,可能的缘由有二:一是资产物质呈现了严峻问题,不克不及实时收受接管;二是,爱钱帮投资了一些流动性并欠好的资产,导致收受接管坚苦。

  鉴于上述变迁,投资者有来由提出疑难:如张培峰的5亿出资失实,为何随后的还款刻日会耽误?平台上的短期告贷能否调用于联系关系方的持久投资?资金能否流向了上市公司?张培峰涉案与爱钱帮的爆仓能否为因果关系?

  值得一提的是,2011年时吴联模以4.6亿元得到上市公司ST德棉25%的股权。2015年凯瑞德以2.5亿元采办北京耸立由数据无限公司 100%股权,增值率高达1068.24%,该公司与第五季实业恰是联系关系关系。这象征着一部门资金又回到了吴联模的腰包中。

  若是冒险顺利,将是凯瑞德重组完成,张培峰获取暴利。但进展并不可功,跟着并购重组羁系政策的收紧,出格是金融去杠杆布景下互联网金融行业的收紧,一些上市公司起头抛售互金资产,张培峰的资产置入难以实现。

  不外,客岁12月起头,凯瑞德仍是停牌重组了,其时公司账上只要1200万元流动资金。本年4月,凯瑞德颁布发表收购标的为北京乐盟互动科技51%的股权,张培峰暗示能够告贷支撑,并发布了旗下深圳市丹尔斯顿实业无限公司的财政实力,其账面有3个亿的流动资金。

  界面旧事记者发觉,北京乐盟互动建立于2014年,且没有太多营业。张培峰在爱钱帮资产注入难以顺利的布景下,很可能仓皇寻找了一个标的“敷衍”投资者,该重组仍然以失败了结。

  这一失败带来了连锁反映,张培峰的资金链起头呈现问题:其曾许诺供给告贷用以收购,加上之前质押套取的1.7亿现金未偿还。这种环境下,颁布发表重组后仅一个月,本年5月张培峰就将丹尔斯顿这家已建立8年的公司让渡脱手。

  投资者明显不买账,叠加A股市场下挫,凯瑞德复牌后持续7日跌停,跌幅超50%。

  股价暴跌导致股东爆仓,张培峰、王飞等五人分歧步履和谈崩溃,持股最多的吴联模取舍缄默。乱象之下,凯瑞德出现出无实控人的形态。

  界面旧事记者查询拜访还发觉,与张培峰和吴联模等人相关的P2P平台不止爱钱帮一个:凯瑞德原总司理谢曙目前投资了投友圈、凯瑞德曾通过孙公司入股的信融财产、张培峰曾通过森然大实业收购原熊猫金控旗下的融信通。爱钱帮爆雷了,还会有下一个吗?

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